Ќаш≥ права тави¤влен≥ порушенн¤ законодавства ”крањни †
—татт¤ 40. ”с≥
мають право направл¤ти ≥ндив≥дуальн≥ чи колективн≥ письмов≥ зверненн¤ або
особисто звертатис¤ до орган≥в державноњ влади, орган≥в м≥сцевого
самовр¤дуванн¤ та посадових ≥ службових ос≥б цих орган≥в, що зобов'¤зан≥
розгл¤нути зверненн¤ ≥ дати обірунтовану в≥дпов≥дь у встановлений законом
строк.
—татт¤† 41. ожен маЇ право волод≥ти,
користуватис¤ ≥ розпор¤джатис¤ своЇю власн≥стю,†
результатами своЇњ ≥нтелектуальноњ, творчоњ д≥¤льност≥.
ѕраво
приватноњ власност≥ набуваЇтьс¤ в пор¤дку, визначеному законом.
√ромад¤ни дл¤ задоволенн¤ своњх потреб† можуть†
користуватис¤ об'Їктами права державноњ та комунальноњ власност≥† в≥дпов≥дно†
до закону.
Ќ≥хто†
не† може бути протиправно
позбавлений права власност≥. ѕраво
приватноњ власност≥ Ї непорушним.
ѕримусове в≥дчуженн¤ об'Їкт≥в права приватноњ
власност≥† може бути† застосован円
лиш円 ¤к†† вин¤ток з мотив≥в сусп≥льноњ необх≥дност≥,
на п≥дстав≥ ≥ в пор¤дку,
встановлених законом, та за† умови попереднього
≥ повного в≥дшкодуванн¤ њх вартост≥. ѕримусове в≥дчуженн¤
таких об'Їкт≥в з
наступним повним в≥дшкодуванн¤м њх вартост≥ допускаЇтьс¤ лише в умовах воЇнного
чи надзвичайного стану.
онф≥скац≥¤ майна може бути застосована виключно за† р≥шенн¤м суду у випадках, обс¤з≥ та пор¤дку, встановлених
законом.
¬икористанн¤
власност≥ не може завдавати шкоди правам, свободам та г≥дност≥ громад¤н,
≥нтересам сусп≥льства, пог≥ршувати еколог≥чну
ситуац≥ю ≥ природн≥
¤кост≥ земл≥.
—татт¤ 48. ожен
маЇ право на достатн≥й життЇвий р≥вень дл¤ себе ≥ своЇњ с≥м'њ, що включаЇ
достатнЇ харчуванн¤, од¤г, житло.
—татт¤ 55. ѕрава ≥ свободи людини ≥ громад¤нина
захищаютьс¤ судом. ожному гарантуЇтьс¤ право на оскарженн¤ в суд≥ р≥шень,
д≥й чи безд≥¤льност≥ орган≥в державноњ влади,
орган≥в м≥сцевого самовр¤дуванн¤, посадових ≥ службових ос≥б. ожен маЇ право
звертатис¤ за захистом своњх прав до ”повноваженого
¬ерховноњ –ади ”крањни з прав людини.
ожен маЇ право п≥сл¤ використанн¤ вс≥х нац≥ональних
засоб≥в правового захисту звертатис¤ за захистом своњх прав ≥ свобод до
в≥дпов≥дних
м≥жнародних судових установ чи до в≥дпов≥дних орган≥в м≥жнародних орган≥зац≥й,
членом або учасником ¤ких Ї
”крањна.
—татт¤ 56.†
ожен† маЇ†
право† на† в≥дшкодуванн¤†
за† рахунок держави† чи†
орган≥в† м≥сцевого† самовр¤дуванн¤† матер≥альноњ††
та
моральноњ†
шкоди,† завданоњ† незаконними†
р≥шенн¤ми, д≥¤ми чи безд≥¤льн≥стю орган≥в державноњ влади, орган≥в м≥сцевого
самовр¤дуванн¤, њх посадових ≥ службових ос≥б при зд≥йсненн≥† ними своњх повноважень.
—татт¤ 57. ожному гарантуЇтьс¤ право знати своњ права ≥ обов'¤зки. «акони та
≥нш≥ нормативно-правов≥ акти, що визначають права ≥
обов'¤зки
громад¤н, мають бути доведен≥ до в≥дома населенн¤ у пор¤дку, встановленому
законом. «акони та ≥нш≥ нормативно-правов≥
акти, що
визначають права ≥ обов'¤зки громад¤н, не доведен≥ до в≥дома населенн¤ у
пор¤дку, встановленому законом, Ї нечинними.
—татт¤ 59.
ожен маЇ право на правову допомогу. ” випадках, передбачених законом, ц¤
допомога надаЇтьс¤ безоплатно. ожен
Ї в≥льним у вибор≥ захисника своњх прав.
«акон ”крањни ѕро кредитн≥ сп≥лки
–озд≥л I†† «ј√јЋ№Ќ≤ ѕќЋќ∆≈ЌЌя
—татт¤ 2. ќсновн≥ принципи д≥¤льност≥
кредитноњ сп≥лки
1. ƒ≥¤льн≥сть кредитноњ сп≥лки грунтуЇтьс¤ на таких основних принципах:
добров≥льност≥ вступу та свободи виходу з
кредитноњ сп≥лки;
р≥вноправност≥ член≥в кредитноњ сп≥лки;
самовр¤дуванн¤;
гласност≥.
2. ¬≥дпов≥дно до принцип≥в, визначених у
частин≥ перш≥й ц≥Їњ статт≥:
- н≥хто не може бути примушений вступати
до кредитноњ сп≥лки, а виключенн¤ з член≥в кредитноњ сп≥лки дозвол¤Їтьс¤ лише у
випадках, визначених статутом сп≥лки;
- ус≥ члени кредитноњ сп≥лки мають р≥вн≥ права, в тому числ≥ у раз≥
голосуванн¤ на загальних зборах, незалежно в≥д розм≥ру пайового та ≥нших
внеск≥в;
- заборон¤Їтьс¤ будь-¤ке втручанн¤ в д≥¤льн≥сть кредитноњ сп≥лки, за
вин¤тком випадк≥в, передбачених законом;
- кредитна сп≥лка зобов'¤зана забезпечити повне та своЇчасне ≥нформуванн¤
своњх член≥в з питань власноњ д≥¤льност≥, на њх проханн¤ ознайомлювати з
протоколами загальних збор≥в ≥ зас≥дань ≥нших орган≥в управл≥нн¤ кредитноњ
сп≥лки, видавати коп≥њ документ≥в та вит¤ги з них у пор¤дку, визначеному
статутом.
–озд≥л III „Ћ≈Ќ» –≈ƒ»“Ќќѓ —ѕ≤Ћ », ѓ’
ѕ–ј¬ј “ј ќЅќ¬'я« »†††††
—татт¤ 11. ѕрава член≥в кредитноњ сп≥лки
1. „лени кредитноњ сп≥лки мають право:
- брати участь в управл≥нн≥ справами кредитноњ сп≥лки, обирати та бути
обраними до њњ орган≥в управл≥нн¤ Ц до
управл≥нн¤ справами р¤дов≥ члени сп≥лки не допускаютьс¤
- вносити пропозиц≥њ на розгл¤д орган≥в управл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки Ц пропозиц≥њ не приймаютьс¤ та не розгл¤даютьс¤ на загальних
зборах
- одержувати ≥нформац≥ю про д≥¤льн≥сть кредитноњ сп≥лки, ознайомлюватис¤ з
р≥чними балансами, ф≥нансовими зв≥тами, протоколами зас≥дань орган≥в управл≥нн¤
кредитноњ сп≥лки та ≥ншими документами щодо д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки† - не надають
јудиторський висновок — "‘ортец¤" за 2008
р≥к та зв≥т за перший квартал 2009 року
–озд≥л IV ”ѕ–ј¬Ћ≤ЌЌя –≈ƒ»“Ќќё —ѕ≤Ћ ќё
—татт¤ 14. «агальн≥ збори член≥в кредитноњ
сп≥лки
1. ¬ищим органом управл≥нн¤ кредитноњ
сп≥лки Ї загальн≥ збори њњ член≥в.
2. «агальн≥ збори член≥в кредитноњ сп≥лки
можуть приймати р≥шенн¤ з будь-¤ких питань д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки.
ƒо виключноњ компетенц≥њ загальних збор≥в член≥в кредитноњ сп≥лки належить:
- затвердженн¤ статуту кредитноњ сп≥лки,
внесенн¤ до нього зм≥н ≥ доповнень;
- обранн¤ та в≥дкликанн¤ член≥в спостережноњ ради та рев≥з≥йноњ ком≥с≥њ;
- затвердженн¤ р≥чних результат≥в д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки, зв≥т≥в
спостережноњ ради, правл≥нн¤ та кредитного ком≥тету ≥ висновк≥в рев≥з≥йноњ
ком≥с≥њ. –≥чний зв≥т про результати д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки затверджуЇтьс¤
загальними зборами лише за на¤вност≥ висновку рев≥з≥йноњ ком≥с≥њ;
- прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про зб≥льшенн¤
пайового кап≥талу кредитноњ сп≥лки шл¤хом зб≥льшенн¤ розм≥ру обов'¤зкового
пайового внеску або внесенн¤ додаткових пайових внеск≥в;
- прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про пор¤док розпод≥лу доходу та покритт¤ збитк≥в
кредитноњ сп≥лки;
- затвердженн¤ положень про спостережну
раду, рев≥з≥йну ком≥с≥ю, кредитний ком≥тет та правл≥нн¤;
- прийн¤тт¤ р≥шенн¤ про припиненн¤ д≥¤льност≥ кредитноњ сп≥лки.
—татутом кредитноњ сп≥лки може бути
визначено ≥нш≥ питанн¤, що належать до виключноњ компетенц≥њ загальних збор≥в.
3. ѕов≥домленн¤ про скликанн¤ чергових загальних збор≥в член≥в кредитноњ
сп≥лки повинно бути зроблене не п≥зн≥ше н≥ж за 30 календарних дн≥в до скликанн¤
збор≥в ≥з зазначенн¤м часу ≥ м≥сц¤ њх проведенн¤ та пор¤дку денного шл¤хом
надсиланн¤ письмового запрошенн¤ листом кожному члену кредитноњ сп≥лки за
м≥сцем його проживанн¤ або врученн¤ такого письмового запрошенн¤ особисто члену
кредитноњ сп≥лки п≥д п≥дпис. ƒнем зд≥йсненн¤ пов≥домленн¤ вважаЇтьс¤ день
над≥сланн¤ запрошенн¤ поштою або день врученн¤ запрошенн¤ особисто члену
кредитноњ сп≥лки. ƒо запрошенн¤ додаютьс¤ письмовий р≥чний зв≥т про д≥¤льн≥сть
орган≥в управл≥нн¤ кредитноњ сп≥лки та њњ р≥чний ф≥нансовий зв≥т.
ѕов≥домленн¤ про скликанн¤ чергових загальних збор≥в повинно бути
опубл≥ковано не п≥зн≥ше н≥ж за 30 календарних дн≥в до скликанн¤ збор≥в у
в≥дпов≥дних засобах масовоњ ≥нформац≥њ, в ¤ких публ≥куютьс¤ дан≥ про державну
реЇстрац≥ю кредитноњ сп≥лки.
6. «агальн≥ збори член≥в кредитноњ сп≥лки скликаютьс¤ спостережною радою у
строки, передбачен≥ статутом кредитноњ сп≥лки, але не р≥дше н≥ж один раз на
р≥к.
ѕозачергов≥ загальн≥ збори член≥в кредитноњ сп≥лки скликаютьс¤ спостережною
радою кредитноњ сп≥лки з власноњ ≥н≥ц≥ативи у будь-¤кому випадку, ¤кщо цього
потребують ≥нтереси кредитноњ сп≥лки, а також на вимогу рев≥з≥йноњ ком≥с≥њ або
не менш ¤к 20 в≥дсотк≥в член≥в кредитноњ сп≥лки. якщо прот¤гом 20 дн≥в з дн¤
отриманн¤ такоњ письмовоњ вимоги спостережна рада кредитноњ сп≥лки не виконаЇ
зазначену вимогу та не зробить пов≥домленн¤ членам про скликанн¤ позачергових
загальних збор≥в, рев≥з≥йна ком≥с≥¤ або члени кредитноњ сп≥лки вправ≥ сам≥
скликати позачергов≥ загальн≥ збори.
–озд≥л V ≈ ќЌќћ≤„Ќ≤ «ј—јƒ» ƒ≤яЋ№Ќќ—“≤
–≈ƒ»“Ќќѓ —ѕ≤Ћ »
—татт¤ 20. ап≥тал, резерви та ≥нш≥ фонди
кредитноњ сп≥лки
5. –≥шенн¤ про використанн¤ кап≥талу на покритт¤ збитк≥в кредитноњ сп≥лки
приймаЇтьс¤ спостережною радою кредитноњ сп≥лки в пор¤дку, визначеному
законодавством та р≥шенн¤м загальних збор≥в член≥в кредитноњ сп≥лки.
–озд≥л VI ј—ќ÷≤ј÷≤ѓ –≈ƒ»“Ќ»’ —ѕ≤Ћќ
—татт¤ 24. «агальн≥ засади створенн¤
асоц≥ац≥й кредитних сп≥лок та њх д≥¤льност≥
7. «а р≥шенн¤м ”повноваженого органу одн≥й ≥з всеукрањнських асоц≥ац≥й
кредитних сп≥лок може бути надано статус саморегул≥вноњ
орган≥зац≥њ кредитних сп≥лок - член≥в
асоц≥ац≥њ.† —аморегул≥вна
орган≥зац≥¤ кредитних сп≥лок в межах та в пор¤дку, визначених ”повноваженим
органом, може:
розробл¤ти разом ≥з кредитними сп≥лками програми њх ф≥нансового
оздоровленн¤ та контролювати виконанн¤ цих програм;
зд≥йснювати методичне забезпеченн¤
д≥¤льност≥ кредитних сп≥лок;
зд≥йснювати навчанн¤ та сертиф≥кац≥ю
фах≥вц≥в кредитних сп≥лок;
розробл¤ти ≥ впроваджувати правила повед≥нки кредитних сп≥лок на ринках
ф≥нансових послуг;
проводити зб≥р, узагальненн¤ та попередн≥й анал≥з ф≥нансовоњ зв≥тност≥
кредитних сп≥лок;
зд≥йснювати ≥нш≥ функц≥њ в≥дпов≥дно до
статусу саморегул≥вноњ орган≥зац≥њ.
ѕќЋќ∆≈ЌЌя† про ƒержавну ком≥с≥ю з регулюванн¤ ринк≥в
ф≥нансових послуг ”крањни
3. ќсновними завданн¤ми
ом≥с≥њ у межах њњ повноважень Ї:
†††† проведенн¤
Їдиноњ та ефективноњ державноњ†
пол≥тики† у† сфер≥ наданн¤ ф≥нансових послуг;
†††† розробленн¤ ≥
реал≥зац≥¤ стратег≥њ розвитку ринк≥в ф≥нансових послуг;
†††† зд≥йсненн¤ державного† регулюванн¤†
та† нагл¤ду† за†
наданн¤м ф≥нансових послуг ≥ додержанн¤м законодавства в ц≥й сфер≥;
†††† захист прав† споживач≥в ф≥нансових послуг шл¤хом
застосуванн¤ заход≥в впливу з метою†
запоб≥ганн¤† порушенн¤м† законодавства†
на ринках ф≥нансових послуг та њх
припиненн¤;
†††† узагальненн¤
практики† застосуванн¤† законодавства†
”крањни з питань функц≥онуванн¤†
ринк≥в† ф≥нансових† послуг,†
розробленн¤† ≥ внесенн¤ пропозиц≥й
щодо його удосконаленн¤;
†††† запровадженн¤ м≥жнародн
визнаних† правил† розвитку†
ринк≥в ф≥нансових послуг;
†††† спри¤нн¤
≥нтеграц≥њ† в ††Ївропейськи醆
та†† св≥тови醆 ринки ф≥нансових послуг.
†4. ом≥с≥¤ в≥дпов≥дно
до покладених на нењ завдань та у межах своЇњ компетенц≥њ:
†††† 3) зд≥йснюЇ зг≥дно ≥з законами ”крањни державне
регулюванн¤ ≥ нагл¤д за д≥¤льн≥стю страхових†
компан≥й† та† страхових†
брокер≥в, устаноↆ
накопичувальног пенс≥йног забезпеченн¤,†† дов≥рчих товариств, кредитних сп≥лок, л≥зингових та
факторингових компан≥й, кредитно-гарант≥йних†
установ,† ломбард≥в,† ≥нших учасник≥в ринк≥в ф≥нансових послуг
(кр≥м банк≥в,† профес≥йних† учасник≥в†
фондового ринку,† ≥нститут≥в† сп≥льного ≥нвестуванн¤ в частин≥ њх
д≥¤льност≥ на† фондовому† ринку,†
ф≥нансових† установ,†† ¤к≥††
мають†† статус
м≥жур¤дових†† м≥жнародних†† орган≥зац≥й,†
ƒержавного† казначейства ”крањни
та державних ц≥льових фонд≥в);
†††† 6) визначаЇ
пор¤док веденн¤ та веде† реЇстр† аудитор≥в,†
¤ким надаЇтьс¤† право† на†
проведенн¤ аудиторських перев≥рок ф≥нансових установ;
† ††8) зд≥йснюЇ†
в† установленому пор¤дку
л≥цензуванн¤ д≥¤льност≥ ф≥нансових† установ,† затверджуЇ†
л≥ценз≥йн≥†† умов膆 провадженн¤ д≥¤льност≥† з
наданн¤† ф≥нансових послуг ≥ пор¤док
контролю за њх додержанн¤м;
†† ††11) установлюЇ† критер≥њ†
та† норматив膆 щод
л≥кв≥дност≥, кап≥талу† та
платоспроможност≥,† прибутковост≥,† ¤кост≥ актив≥в та ризиковост≥
операц≥й,
¤кост≥ систем управл≥нн¤ та†
управл≥нського персоналу, додержанн¤ правил наданн¤ ф≥нансових послуг;
†††† 12) визначаЇ у
передбачених законом випадках пор¤док створенн¤,† формуванн¤ ≥ використанн¤ резервних† та†
≥нших† фонд≥в ф≥нансових установ;
†††† 13) установлюЇ† додатков≥†
вимоги †до† договор≥в†
про наданн¤ ф≥нансових†
послуг† ф≥зичним† особам,†
¤кщо† це† н円
врегульовано законом;
†††† 16) зд≥йснюЇ†
контроль† за†† достов≥рн≥стю†† ≥нформац≥њ,††
що надаЇтьс¤ учасниками ринк≥в ф≥нансових послуг;
†††† 17) визначаЇ†† профес≥йн≥††
вимоги† до† кер≥вник≥в,†
головних бухгалтер≥в ф≥нансових установ та може вимагати зв≥льненн¤ з
посад ос≥б,† ¤к≥† не
в≥дпов≥дають установленим вимогам дл¤ зайн¤тт¤ цих посад;
††† †18) зд≥йснюЇ л≥цензуванн¤ д≥¤льност≥ тимчасовоњ
адм≥н≥страц≥њ ф≥нансовоњ установи та призначаЇ њњ кер≥вника;
†††† 34) визначаЇ
перел≥к внутр≥шн≥х положень та процедур, ¤к≥ маЇ розробити та затвердити
кредитна сп≥лка дл¤ забезпеченн¤ своЇњ ефективноњ та
безпечноњ д≥¤льност≥;
†††† 37) приймаЇ† р≥шенн¤†
про† наданн¤† одн≥й†
≥з† всеукрањнських асоц≥ац≥й† кредитних†
сп≥лок† статусу† саморегул≥вноњ† орган≥зац≥њ кредитних
сп≥лок - член≥в
асоц≥ац≥њ,† погоджуЇ статут та внутр≥шн≥ положенн¤
такоњ саморегул≥вноњ орган≥зац≥њ† у†
частин≥† зд≥йсненн¤ делегованих
ом≥с≥Їю функц≥й,
зд≥йснюЇ мон≥торинг реал≥зац≥њ таких функц≥й та у раз≥ необх≥дност≥ припин¤Ї
або† в≥дкликаЇ† в≥дпов≥дн≥ повноваженн¤†
включно† до†
позбавленн¤† асоц≥ац≥њ кредитних
сп≥лок статусу саморегул≥вноњ орган≥зац≥њ;
†††† 41) установлюЇ
пор¤док розкритт¤ ≥нформац≥њ та складанн¤ зв≥тност≥ учасниками† ринк≥в†
ф≥нансових послуг в≥дпов≥дно до законодавства ”крањни;
†††† 42) оприлюднюЇ в
оф≥ц≥йних засобах масовоњ ≥нформац≥њ основн≥ положенн¤ свого щор≥чного зв≥ту;
††† ††44) проводить
самост≥йно чи† разом† з†
≥ншими† уповноваженими органами† вињзн≥†
та† безвињзн≥† перев≥рки†
д≥¤льност≥† ф≥нансових установ;
†††† 45) установлюЇ
пор¤док та умови застосуванн¤†
заход≥в† впливу зг≥дно з законом;
†††† 46) надсилаЇ ф≥нансовим
установам ≥ саморегул≥вним орган≥зац≥¤м обов'¤зков≥
до виконанн¤ розпор¤дженн¤ щодо усуненн¤ порушень† законодавства†
про† ф≥нансов≥ послуги та вимагаЇ
наданн¤ необх≥дних документ≥в;
††† 47) надсилаЇ матер≥али в правоохоронн≥
органи стосовно факт≥в правопорушень, ¤к≥ стали в≥дом≥ п≥д час проведенн¤
перев≥рок;
††† †48) надсилаЇ†
матер≥али† в† органи†
јнтимонопольного ком≥тету ”крањни у раз≥ ви¤вленн¤ порушень
антимонопольного законодавства;
† †††49) звертаЇтьс¤ до суду з† позовами†
(за¤вами)† у† зв'¤зку†
з порушенн¤м законодавства ”крањни про ф≥нансов≥ послуги;
††5.
ом≥с≥¤ маЇ право в межах своњх повноважень:
†††† 2) одержувати
в установленому пор¤дку в≥д ф≥нансових†
установ зв≥тн≥сть† та† ≥ншу†
≥нформац≥ю† зг≥дно† ≥з законодавством,† а в≥д п≥дприЇмств,†
установ† (у† тому†
числ≥† банк≥в),† орган≥зац≥醆
та громад¤н† -† ≥нформац≥ю,†
необх≥дну† д뤆 виконанн¤†
покладених на ом≥с≥ю завдань;
†††† 3) зд≥йснювати
≥нспектуванн¤ ф≥нансових установ,† а
також† њх спор≥днених† та†
аф≥л≥йованих† ос≥б.† ѕер≥одичн≥сть†
≥нспектуванн¤ встановлюЇтьс¤ ом≥с≥Їю залежно в≥д типу ф≥нансовоњ
установи;
†††† 4)
залучати† спец≥ал≥ст≥в† центральних†
≥† м≥сцевих†† орган≥в виконавчоњ† влади,†
п≥дприЇмств,† установ та
орган≥зац≥й ус≥х форм власност≥ (за
погодженн¤м з њхн≥ми†
кер≥вниками),† консультативних та† експертних†
орган≥зац≥й до розгл¤ду питань,†
що належать до њњ компетенц≥њ,† а
також
зовн≥шн≥х експерт≥в,† ¤к≥† мають†
в≥дпов≥дну квал≥ф≥кац≥ю,† до† проведенн¤ перев≥рок (≥нспектуванн¤)
ф≥нансових установ;
†††† 5) вимагати в≥д
посадових ос≥б ф≥нансових установ, д≥¤льн≥сть ¤ких† п≥дл¤гаЇ†
регулюванню† ≥† нагл¤ду†
з† боку ом≥с≥њ,† наданн¤ по¤снень, необх≥дноњ ≥нформац≥њ та
документ≥в;
†††† 6) досл≥джувати дан≥ про кл≥Їнта
ф≥нансовоњ установи т≥льки з метою виконанн¤ завдань нагл¤ду;
† ††12)
застосовувати до ф≥нансових установ,† ¤к≥
не додержуютьс¤ закон≥ↆ та†† ≥нших††
нормативно-правових†† акт≥в,† що†
регулюють д≥¤льн≥сть з наданн¤ ф≥нансових послуг, так≥ заходи впливу:
††††
зобов'¤зати порушника вжити заход≥в до усуненн¤ порушенн¤;
†††† вимагати скликанн¤ позачергових збор≥в† учасник≥в†
ф≥нансовоњ установи;
†††† накладати
штрафи в≥дпов≥дно до закону;
††† †тимчасово зупин¤т膆 д≥ю†
або† анулювати† л≥ценз≥ю†
на† право зд≥йсненн¤ д≥¤льност≥ з
наданн¤ ф≥нансових послуг;
†††† в≥дсторонювати кер≥вництв† в≥䆆†
управл≥нн¤††† ф≥нансовою установою
та призначати њњ тимчасову адм≥н≥страц≥ю;
†††† затверджувати
пла톆† в≥дновленн¤†† ф≥нансовоњ††
стаб≥льност≥ ф≥нансовоњ установи;
†††† порушувати питанн¤
про л≥кв≥дац≥ю ф≥нансовоњ установи;
†††† 13) призначати† проведенн¤†
примусовоњ†† санац≥њ†† ф≥нансовоњ установи у випадках та пор¤дку,
встановлених законом;
† 6. ƒо† виключноњ†
компетенц≥њ ом≥с≥њ ¤к колег≥ального органу належить:
†††† 6) прийн¤тт¤†† р≥шень††
пр в≥дстороненн¤† кер≥вництва†
в≥д управл≥нн¤ ф≥нансовою установою у†
раз≥† недодержанн¤† закон≥в†
та ≥нших
нормативно-правових
акт≥в ”крањни, що регулюють д≥¤льн≥сть з наданн¤ ф≥нансових послуг, призначенн¤
тимчасовоњ адм≥н≥страц≥њ та њњ
кер≥вника;
†††† 11)
визначенн¤† пор¤дку† веденн¤†
реЇстру†† аудитор≥в,†† ¤ким надаЇтьс¤† право†
на† проведенн¤ аудиторських
перев≥рок ф≥нансових установ;
†††† 15)
делегуванн¤† саморегул≥вн≥й† орган≥зац≥њ кредитних сп≥лок певних† повноважень†
та† у† раз≥††
необх≥дност≥†† припиненн¤†† або в≥дкликанн¤† њх†
включно до позбавленн¤ асоц≥ац≥њ кредитних сп≥лок статусу саморегул≥вноњ орган≥зац≥њ;
11. ом≥с≥ю очолюЇ √олова ом≥с≥њ,† ¤кого призначаЇ на посаду строком на с≥м рок≥в
та зв≥льн¤Ї з посади
ѕрезидент ”крањни.
†† †√олова ом≥с≥њ†† одноос≥бн нес円 в≥дпов≥дальн≥сть†† перед ѕрезидентом ”крањни
за д≥¤льн≥сть ом≥с≥њ.
†††† √оловою ом≥с≥њ† призначаЇтьс¤† особа,†
¤ка† маЇ†† бездоганну д≥лову† репутац≥ю,† вищу† економ≥чну† чи† юридичну осв≥ту ≥ досв≥д пост≥йноњ
(прот¤гом семи рок≥в) роботи за фахом.
†††† √олова ом≥с≥њ:
†††† забезпечуЇ проведенн¤†† внутр≥шньог контролю††
та† аудиту, контролюЇ
розгл¤д скарг учасник≥в ринку† ≥† споживач≥в† ф≥нансових послуг та реагуванн¤ на них;
—татт¤ 190. Ўахрайство
††††
1. «аволод≥нн¤ чужим майном або придбанн¤ права на майно шл¤хом обману
чи зловживанн¤ дов≥рою (шахрайство)
†- ††караЇтьс¤ штрафом до п'¤тдес¤ти
неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в громад¤н або громадськими роботами на строк
до двохсот сорока† годин, або виправними
роботами на
строк до двох рок≥в, або обмеженн¤м вол≥
на строк до трьох рок≥в.
†††† 2. Ўахрайство, вчинене
повторно, або за попередньою змовою групою ос≥б, або таке, що завдало значноњ
шкоди потерп≥лому,
†- ††караЇтьс¤ штрафом в≥д п'¤тдес¤ти до ста
неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в громад¤н або виправними роботами на строк
в≥д одного до двох рок≥в, або обмеженн¤м
вол≥ на строк до п'¤ти рок≥в, або позбавленн¤м вол≥ на строк до трьох
рок≥в.
†††† 3. Ўахрайство,†† вчинен円
у† великих† розм≥рах,†
або† шл¤хом незаконних† операц≥й†
熆 використанн¤м† електронно-обчислювальноњ техн≥ки,
†- ††караЇтьс¤
позбавленн¤м† вол≥† на†
строк† в≥д† трьох до восьми рок≥в.
†††† 4. Ўахрайство, вчинене в
особливо великих розм≥рах або орган≥зованою групою,
†- ††караЇтьс¤ позбавленн¤м вол≥ на строк в≥д
п'¤ти до дванадц¤ти рок≥в з конф≥скац≥Їю майна.
—татт¤ 191. ѕривласненн¤, розтрата майна або заволод≥нн¤ ним шл¤хом зловживанн¤
службовим становищем
†††† 1. ѕривласненн¤† чи†
розтрата чужого майна,† ¤ке було
вв≥рене особ≥ чи перебувало в њњ в≥данн≥,
†- ††караЇтьс¤ штрафом до
п'¤тдес¤ти неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в†
громад¤н† або виправними роботами
на строк до двох рок≥в, або обмеженн¤м вол≥ на строк до чотирьох
рок≥в,†
або† позбавленн¤м вол≥† на†
строк до чотирьох рок≥в, з позбавленн¤м права об≥ймати певн≥ посади чи
займатис¤ певною† д≥¤льн≥стю† на†
строк до трьох рок≥в або без такого.
†††† 2. ѕривласненн¤,
розтрата або заволод≥нн¤ чужим майном шл¤хом зловживанн¤ службовою особою своњм
службовим становищем
†- ††караЇтьс¤ обмеженн¤м вол≥
на строк до п'¤ти рок≥в або позбавленн¤м вол≥ на той самий строк, з позбавленн¤м
права об≥ймати певн≥ посади чи займатис¤ певною д≥¤льн≥стю на
строк до трьох рок≥в.
†††† 3. ƒ≥њ,† передбачен≥ частинами першою або другою ц≥Їњ
статт≥, вчинен≥ повторно або за попередньою змовою групою ос≥б,
†- ††караютьс¤ обмеженн¤м вол≥
на строк в≥д трьох до п'¤ти рок≥в або позбавленн¤м вол≥ на строк в≥д трьох до
восьми рок≥в, з позбавленн¤м права об≥ймати†
певн≥ посади чи
займатис¤ певною д≥¤льн≥стю на строк до
трьох рок≥в.
†††† 4. ƒ≥њ, передбачен≥ частинами
першою, другою або третьою ц≥Їњ статт≥, ¤кщо вони вчинен≥ у великих розм≥рах,
†- ††караютьс¤ позбавленн¤м вол≥ на строк† в≥д п'¤ти до восьми рок≥в з позбавленн¤м
права об≥ймати певн≥ посади чи займатис¤ певною д≥¤льн≥стю на строк до трьох
рок≥в.
†††† 5. ƒ≥њ, передбачен≥ частинами першою, другою, третьою або
четвертою ц≥Їњ статт≥, ¤кщо вони вчинен≥ в особливо великих розм≥рах або
орган≥зованою групою,
†- ††караютьс¤ позбавленн¤м вол≥ на строк в≥д
семи† до†
дванадц¤ти рок≥в з позбавленн¤м права об≥ймати певн≥ посади чи займатис¤
певною д≥¤льн≥стю на строк до трьох
рок≥в та з конф≥скац≥Їю майна.
—татт¤ 209. Ћегал≥зац≥¤ (в≥дмиванн¤) доход≥в, одержаних злочинним шл¤хом
†††† 1. ¬чиненн¤ ф≥нансовоњ операц≥њ чи
укладенн¤ угоди з коштами або† ≥ншим† майном,†
одержаним膆 внасл≥доꆆ вчиненн¤††
сусп≥льно небезпечног
протиправного† д≥¤нн¤,† що
передувало†
легал≥зац≥њ (в≥дмиванню)†
доход≥в,† а† також†
вчиненн¤† д≥й,† спр¤мованих††
на прихованн¤† чи† маскуванн¤ незаконного походженн¤ таких
кошт≥в або ≥ншого майна чи
волод≥нн¤ ними,† прав на†
так≥† кошти† або†
майно, джерела њх походженн¤,†
м≥сцезнаходженн¤,† перем≥щенн¤, а
так само набутт¤,† волод≥нн¤† або†
використанн¤† кошт≥в† чи†
≥ншого
майна, одержаних† внасл≥док вчиненн¤ сусп≥льно небезпечного
протиправного д≥¤нн¤, що передувало легал≥зац≥њ (в≥дмиванню) доход≥в,
†- ††караютьс¤ позбавленн¤м
вол≥ на строк в≥д трьох до шести рок≥в з†
позбавленн¤м† права† об≥ймати певн≥ посади або займатис¤ певною
д≥¤льн≥стю на строк до двох рок≥в з
конф≥скац≥Їю кошт≥в або ≥ншого майна,
одержаних злочинним шл¤хом, та з конф≥скац≥Їю майна.
††††
2. ƒ≥њ,† передбачен≥† частиною†
першою† ц≥Їњ статт≥,† вчинен≥ повторно або за попередньою змовою
групою† ос≥б,† або†
у† великому розм≥р≥,
†- ††караютьс¤ позбавленн¤м† вол≥†
на строк в≥д семи до дванадц¤ти рок≥в з позбавленн¤м права об≥ймати† певн≥†
посади† або† займатис¤ певною† д≥¤льн≥стю†
на† строк до трьох рок≥в з
конф≥скац≥Їю кошт≥в або ≥ншого майна,†
одержаних злочинним шл¤хом,† та
з† конф≥скац≥Їю майна.
††††
3. ƒ≥њ,† передбачен≥ частинами
першою або другою ц≥Їњ статт≥, вчинен≥ орган≥зованою групою або в особливо
великому розм≥р≥,
†- ††караютьс¤ позбавленн¤м† вол≥††
на†† строꆆ в≥䆆
восьм膆 до п'¤тнадц¤ти† рок≥в†
з позбавленн¤м права об≥ймати певн≥ посади або займатис¤ певною д≥¤льн≥стю
на строк до трьох рок≥в з конф≥скац≥Їю кошт≥ↆ
або† ≥ншого† майна,†
одержаних† злочинним† шл¤хом,†
та† з конф≥скац≥Їю майна.
†††† ѕрим≥тка.
††††
1.† —усп≥льно небезпечним
протиправним д≥¤нн¤м,† що передувало† легал≥зац≥њ†
(в≥дмиванню) доход≥в,† в≥дпов≥дно
до ц≥Їњ статт≥ Ї д≥¤нн¤,† за ¤ке
рим≥нальним кодексом ”крањни
передбачено покаранн¤† у†
вид≥† позбавленн¤† вол≥†
на строк в≥д трьох ≥ б≥льше рок≥в†
(за† вин¤тком† д≥¤нь, передбачених† статт¤ми†
207† ≥†† 212 рим≥нального† кодексу†
”крањни)† або
¤ке†
визнаЇтьс¤ злочином за крим≥нальним законом† ≥ншоњ†
держави† ≥† за†
таке† ж† саме†
д≥¤нн¤ передбачена†
в≥дпов≥дальн≥сть† рим≥нальним† кодексом†
”крањни† та внасл≥док
вчиненн¤ ¤кого незаконно одержан≥ доходи.
†††† 2. Ћегал≥зац≥¤† (в≥дмиванн¤)†
доход≥в,† одержаних†† злочинним шл¤хом,† визнаЇтьс¤†
вчиненою† у великому розм≥р≥,† ¤кщо предметом злочину були кошти або ≥нше
майно† на†
суму,
що†
перевищуЇ† ш≥сть тис¤ч
неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в громад¤н.
†††† 3. Ћегал≥зац≥¤†† (в≥дмиванн¤)†
доход≥в,† одержаних† злочинним шл¤хом,† визнаЇтьс¤ вчиненою в† особливо†
великому† розм≥р≥,† ¤кщо предметом злочину були кошти або ≥нше
майно
на суму,†
що перевищуЇ в≥с≥мнадц¤ть тис¤ч неоподатковуваних м≥н≥мум≥в доход≥в
громад¤н.
—татт¤ 366. —лужбове п≥дробленн¤
†† 1. —лужбове†
п≥дробленн¤,† тобто внесенн¤
службовою особою до оф≥ц≥йних† документ≥в† зав≥дом
неправдивих†† в≥домостей,†† ≥нше п≥дробленн¤ документ≥в,† а†
також† складанн¤† ≥†
видача†
зав≥домо неправдивих документ≥в
- караЇтьс¤ штрафом до
п'¤тдес¤ти† неоподатковуваних† м≥н≥мум≥в доход≥в† громад¤н†
або† обмеженн¤м† вол≥ на строк до трьох рок≥в з позбавленн¤м
права† об≥ймати† певн≥ посади чи
займатис¤ певною д≥¤льн≥стю на строк до
трьох рок≥в.
†† 2. “е саме д≥¤нн¤, ¤кщо воно спричинило т¤жк≥
насл≥дки,
- караЇтьс¤ позбавленн¤м†
вол≥ на строк в≥д двох до п'¤ти рок≥в з позбавленн¤м права об≥ймати
певн≥† посади† чи†
займатис¤† певною д≥¤льн≥стю на
строк до трьох рок≥в.
